Description générale :
Le ou la chargé(e) de trésorerie est responsable de la gestion des flux financiers d’une entreprise. Son rôle est d’assurer la liquidité nécessaire pour le fonctionnement de l’entreprise tout en optimisant les placements et en réduisant les coûts liés aux financements.

Missions principales :

• Gestion quotidienne de la trésorerie :
  • Superviser les encaissements et décaissements.
  • Suivre les soldes bancaires et s’assurer qu’ils sont positifs.
  • Prévoir les besoins de trésorerie à court et moyen termes.
• Optimisation des flux financiers :
  • Réduire les frais bancaires et optimiser les placements financiers.
  • Gérer les relations avec les banques et négocier les conditions de financement ou de crédit.
• Élaboration de rapports :
  • Produire des tableaux de bord pour suivre les mouvements de trésorerie.
  • Fournir des prévisions financières à la direction.
• Respect des réglementations :
  • Veiller à la conformité des opérations financières avec les normes et lois en vigueur au Maroc.

Compétences requises :

• Techniques :
  • Excellente maîtrise des outils de gestion de trésorerie (TMS).
  • Connaissance approfondie des produits financiers, des prêts et des placements.
  • Compétence en analyse financière et gestion des risques.
• Personnelles :
  • Rigueur, précision et sens de l’organisation.
  • Bonne communication pour gérer les relations avec les banques et autres partenaires.

Formation et qualifications :

• Niveau d’études requis : Bac+5 en finance, comptabilité ou gestion.
• Formations courantes : Master en finance, comptabilité ou gestion financière, certifications spécifiques (comme le Certificat de Trésorerie d’Entreprise).

Perspectives de carrière :

• Début comme chargé(e) de trésorerie junior, puis évolution vers :
  • Trésorier(ère) d’entreprise.
  • Responsable des finances.
  • Directeur(trice) financier(e) (CFO).

Salaire au Maroc :

• Débutant : 8 000 à 12 000 MAD/mois.
• Expérimenté : Jusqu’à 25 000 MAD/mois, selon la taille de l’entreprise et le secteur d’activité.

Secteurs employeurs :

• Grandes entreprises, multinationales, banques et organismes publics.

Environnement de travail :
Le chargé(e) de trésorerie travaille dans un cadre administratif, souvent sous pression, notamment dans les périodes de bouclage financier ou lors de négociations avec les banques. Ce poste est stratégique et très valorisé dans les grandes villes comme Casablanca, Rabat ou Tanger.

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